בהירות
להסביר החלטות פיננסיות בשפה שאפשר להבין, כולל מה לא יודעים עדיין ומה צריך לברר.
אודות
חי אלגמיל, יועץ משכנתאות ברמת גן
כל משכנתא מתחילה מסיפור אחר. המטרה בתהליך היא להפוך את המספרים והמסלולים לתמונה ברורה יותר, כדי לקבל החלטות מתוך הבנה ולא מתוך לחץ.
בהירות
לפני
התחייבות
לפני
התחייבות
הפילוסופיה
ייעוץ פיננסי צריך להתחיל בהקשבה
דירה ראשונה, מעבר לדירה חדשה, שינוי בהכנסה, משכנתא קיימת שרוצים לבחון מחדש או צורך לעשות סדר לפני שפונים לבנק. כל מצב מצריך שאלות אחרות והסתכלות אחרת.
לכן השיחה מתחילה במה שחשוב לכם, ממשיכה למיפוי הנתונים ומתקדמת לבחינת חלופות. לא מבטיחים תוצאה לפני שבודקים את התמונה.
עקרונות עבודה
מה חשוב בתהליך
אלה אינם סיסמאות. אלה שאלות שהייעוץ אמור לעזור לכם לשאול ולבחון לאורך הדרך.
התאמה אישית
אין תמהיל אחד שמתאים לכל משפחה. מתחילים מהנתונים ומהמטרות שלכם.
הסתכלות קדימה
לא מסתכלים רק על ההחזר הראשון, אלא גם על העלות, הסיכון והגמישות בהמשך.
זמינות
שומרים על תהליך נגיש וברור, עם הצעד הבא מוגדר ככל שניתן בכל שלב.
איך זה עובד
תהליך מסודר עושה מקום להחלטה טובה יותר
הייעוץ לא מחליף את שיקול הדעת שלכם. הוא עוזר להפוך מסמכים, מסלולים ושאלות לתהליך שאפשר להבין ולהתקדם בו.
- 01
מכירים את המצב
צרכים, הכנסות, התחייבויות, הון עצמי ומטרות. מתחילים במה שקיים, בלי לדלג על הנתונים שמשפיעים על היכולת החודשית.
- 02
בונים תמונה פיננסית
ממפים את מסגרת המימון ואת השאלות שצריך לבדוק, כדי שהשיחה עם הבנק תישען על תמונה מסודרת.
- 03
בוחנים חלופות
משווים מבנים ומסלולים בהתאם למקרה, כולל השפעה על החזר, סיכון, עלות כוללת וגמישות קדימה.
- 04
מתקדמים מול הבנק
מארגנים את המסמכים ואת השלבים הבאים, בכפוף לנתונים ולתנאים של הגורם המממן.
- 05
סוגרים עם יותר בהירות
ההחלטה היא שלכם. המטרה היא שתבינו מה נבדק, אילו חלופות קיימות ומה המשמעות של כל בחירה.
נפגשים ברמת גן
רוצים להבין איפה אתם עומדים?
שיחה ראשונה יכולה להתחיל במצב הקיים ובשאלות שמעסיקות אתכם.
לתיאום שיחה